مدیریت سرمایه در زمان وقوع تورم

تورم صرف نظر از هرگونه پیش‌بینی و راهکار موجب ترس و اضطراب برخی از اقتصاددانان می شود. در کل، هیچ راهی بهتر از درک و یادگیری تورم و مقابله مستقیم با آن وجود ندارد. با انجام این کار، متوجه خواهید شد که تورم آنچنان که بسیاری آن را سخت نشان می دهند، نیست.

57

شناخت تورم

برای آگاهی از آخرین دوره های آکادمی g2o و ثبت نام، با شماره ۰۲۱۲۸۴۲۲۶۸۸ تماس بگیرید.

برای دریافت آموزشهای رایگان تیم g2o و همچنین دریافت مشاوره رایگان، شماره تماس خود را در فرم زیر وارد نمایید تا مشاوران ما در اسرع وقت با شما تماس حاصل نمایند.

تورم میانگین قیمت کالاها و خدمات در اقتصاد یک کشور را اندازه‌گیری می کند. به همین دلیل است که وقتی شاخص CPI (شاخص بهای مصرف کننده) را بررسی می کنیم، بدون شک متوجه خواهیم شد که با توجه به جهت حرکت قیمت، تورم در چه وضعیتی قرار دارد.

به بیان ساده تر، همه چیز با گذشت زمان گران‌تر می شود و تورم تنها دلیل این موضوع است. به این ترتیب، این یک فرض معقول است که هر مقدار پولی که در اختیار دارید، قطعاً در طول زمان قدرت خرید یکسانی را حفظ نخواهد کرد و بدیهی است که ارزش خود را کاهش می دهد، به ویژه زمانی که با ترکیبی از محرک های دولتی و مقدار بی سابقه ای پس انداز مواجه شوید که ممکن است وارد اقتصاد شود یا نشود.

برای تشخیص تورم باید به دنبال یک چیز باشید:  قیمت‌های بالاتر کالاها و خدمات (CPI) که تحت تاثیر افزایش تقاضا یا فشار مخارج، و/یا هرگونه افزایش عمده در عرضه پول به وجود می آید.

سه عامل مهم وجود دارد که اغلب نادیده گرفته می‌شوند:

۱. هنگام انتشار داده های CPI به یاد داشته باشید که اخبار مهم و تاثیر گذار در آن زمان را در نظر بگیرید و تجزیه و تحلیل خود با توجه به شاخص PCE (هزینه مصرف شخصی) کامل کنید. این به شما تصویر بهتری از اقتصاد در سطح کلان می‌دهد، زیرا شاخص PCE به شما دیدگاهی نسبت به آنچه کسب‌وکارها می‌فروشند، می‌دهد.

۲. همیشه به اخبار های مهم جهانی که عرضه و تقاضا و اقتصاد کشور های بزرگ را تحت تاثیر قرار می‌دهد توجه کنید. ترکیبی از شاخص های CPI و PCE در کنار اخبار مهم به شما دیدگاه بهتری نسبت به تحولات جهانی می دهد.

۳-پیش بینی برای وضعیت تورم در آینده نیز مهم است. همانطور که مردم و کسب و کارها متوجه ایجاد تورم شوند، رفتار، ارزش گذاری و هزینه های آنها قطعا تغییر خواهد کرد.

۵ راه برای جلوگیری از زیان هنگام وجود تورم

وقتی یک دوره تورم پیش بینی می‌شود درک این نکته از نظر فاندامنتالی مهم است که سرمایه خود را در دارایی هایی سرمایه گذاری کرد که سابقه عملکرد بهتری در بازار در دوره های مشابه دارند. متداول‌ترین دارایی ها شامل طلا، کالاها، اوراق بهادار و املاک و مستغلات هستند.

در کل دانستن نشانه های یک دوره تورم قریب الوقوع نیمی از کار است. نیمی دیگر، ایجاد یک سبد معتبر و ضد تورم است. این ۵ راه حل ساده ممکن است کمک بزرگی به شما در این راه کند.

۱-طلا:

قیمت طلا که اغلب به‌عنوان یک دارایی امن در نظر گرفته می‌شود، در دوره‌های تورم بالا یا عدم اطمینان مالی افزایش می‌یابد و آن را به دارایی ترجیحی برای سرمایه‌گذاری در این دوره تبدیل می‌کند.

۲- کالاها:

کالاها که توسط بسیاری به عنوان شاخص‌های اصلی تورم در نظر گرفته می‌شوند، به سرعت به شوک‌های تقاضای کل اقتصاد پاسخ می‌دهند زیرا سیگنال واضحی در مورد تعادل جهانی بین طرف عرضه و تقاضا ارائه می‌دهند.

روش کار ساده است: زمانی که انتظار می رود تقاضا برای کالاها و خدمات زیاد باشد، قیمت چیزهای گفته شده به طور قطع افزایش می یابد، که به نوبه خود، قیمت کالاهای مورد استفاده برای تولید آنها را نیز افزایش می دهد.

این باعث می شود که آنها مورد استفاده قرار بگیرند زیرا سرمایه گذاران به دنبال حمایت نزولی از سرمایه خود و البته هر پتانسیل صعودی هستند که در این دوره ها می توانند داشته باشند.

بنابراین دقیقاً چگونه می توان سرمایه گذاری در کالاها را شروع کرد؟

سرمایه گذاری مستقیم ممکن است، اما ممکن است برای یک سرمایه گذار معمولی غیرمتعارف (یا حتی غیرممکن) باشد. یک رویکرد عاقلانه‌تر خرید سهام در شرکت‌هایی است که آنها را تولید می‌کنند یا سرمایه‌گذاری در صندوق‌های قابل معامله در بورس (یا ETF) که بر روی آنها تمرکز دارند.

۳. اوراق بهادار محافظت شده با تورم خزانه (TIPS) :

اوراق بهادار محافظت شده با تورم خزانه داری یا به اختصار TIPS از مزایای پرداخت نرخ بهره ثابت برخوردار است که به این معنی است که با افزایش تورم، ارزش اوراق نیز افزایش می یابد. این نوع سرمایه گذاری در طول دوره های تورم به دلیل نحوه طراحی آنها برای نمایه سازی نرخ تورم، عملکرد خوبی خواهد داشت.

۴. صندوق سرمایه گذاری املاک و مستغلات (REITS)

صندوق REITS اساسا مجموعه ای از شرکت هایی است که دارای املاک و مستغلات هستند یا با آنها کار می کنند. از آنجایی که قیمت ملک و درآمد اجاره در طول تورم افزایش می‌یابد، داشتن سهام در این ETF یا مرتبط با آن باید در خور توجه باشد.

۵. سهام S&P 500

یکی از راه‌ها (اگر نه بهترین) برای آماده شدن برای دوره‌های بد در بازار سهام، صرفاً ماندن در سرمایه‌گذاری بلندمدت است. با سهام S&P 500، شما در شرکت هایی سرمایه گذاری خواهید کرد که اکثر آنها دارای مدل های تجاری هستند که به سرمایه بسیار کمی نیاز دارند. با انجام این کار، هر دوره بازدهی کم را با سرمایه گذاری با بازه زمانی بسیار بزرگتر و در نتیجه تمرکز بر دوره طولانی تر و بازدهی بالا جبران خواهید کرد.

ارسال یک پاسخ

آدرس ایمیل شما منتشر نخواهد شد.