پیپ (Pip) در فارکس چیست و محاسبه آن چگونه است؟

463

پیپ در واقع ترکیبی است از سرواژه ها، که به دو صورت می‌توان آن را توصیف کرد. یکی «درصد در لحظه» و دیگری «سودِ لحظه‌ایِ قیمت». اگر بخواهیم بیشتر آن را توصیف کنیم، این گونه باید بگوییم که پیپ، کمترین مقدارِ تغییرِ قیمتی است که توسطِ یک تبادلِ نرخ، در چهارچوبِ قوانینِ بازارِ فارکس، می‌تواند رخ بدهد.

همانطور که سلول ها، کوچکترین بخشِ یک میوه به شمار می‌روند، پیپ ها در فارکس، کوچکترین بخش یک ارز محسوب می‌شوند.

بیشتر جفت هایِ ارزی، تا چهار رقمِ اعشار بررسی می‌شوند. پیپ، در واقع آن اعشارِ چهارم را مورد بررسی قرار می‌دهد. یک پیپ را می‌توان با یک صدمِ یک درصد، برابر دانست؛ یا به عبارتِ دیگر آن را یک ده هزارم دانست. این یک صدمِ درصد را همچنین «یک واحدِ پایه» می‌خوانند.

پیپ ها ساده ترین واحد هایی هستند که در بازارِ بورسِ فارکس استفاده می‌شوند و به همین دلیل است که یادگیریِ مفهوم آنها، می‌تواند در درکِ کاربر از استفاده از این بازار، تأثیر به سزایی داشته باشد.

برایِ درکِ بهتر مثالی را در اِدامه آورده ایم که می‌تواند موضوع را بهتر برایِ شما روشن کند :

اگر جفت واحدِ USD/CAD (دلارِ کانادا / دلارِ آمریکا) را در نظر بگیریم، کمترین مقداری که این واحد می‌تواند حرکت کند، ۰.۰۰۰۱ دلار است. یا به عبارتی یک صدمِ درصد یا یک واحدِ پایه.

در برخی پلتفُرم ها ممکن است پنج رقم موجود باشد و پیپ را بصورتِ یک دهم صدا کنند. مثلاً ۰.۰۰۰۰۱ را می‌توان یک دهمِ پیپ بیان کرد.

برایِ اینکه جفت واحد ها را بهتر درک کنید، با یک مثال بیشتر آنها را توضیح می‌دهیم:

وقتی که در جایی، جفت ارزی را به صورتِ EUR/USD (دلارِ آمریکا / یورو) بیان میکنند و نرخ آن را ۱.۲۵۰۰ در نظر می‌گیرند، ارزش این دو ارز به این صورت تبیین می‌شود که هر یک یورو به نسبت ۱.۲۵۰۰ دلارِ آمریکا می‌باشد.

در ادامه بگذارید با چند مثال، شمردنِ پیپ ها را برایِ شما آسان تر کنیم !

  • ۰۰۰۰۰ ← ده هزار پیپ.
  • ۱۰۰۰۰ ← یک هزار پیپ.
  • ۰۵۰۰۰ ← پانصد پیپ.
  • ۰۰۳۰۰ ← سی پیپ.
  • ۰۰۰۸۰ ← هشت پیپ.
  • ۰۰۰۰۲ ← دو دهمِ پیپ ( ۰.۲ پیپ)

فهرست عناوین مقاله:

پیپ چگونه عمل می‌کند ؟

پیپ درواقع مفهومی پایه از بازار تبدیل ارز می‌باشد (بورسِ فارکس). از جفت ارز هایِ فارکس برایِ رسیدگی به درخواست هایِ تبادلِ ارز استفاده می‌شود، به طوری که از طریقِ این جفت ارز ها، درخواست ارز و یا تحویل ارز، هر دو با دقتِ چهار رقم اعشار انجام می‌شود. به زبانی ساده تر، وقتی کاربرانِ فارکس یک ارز را خریداری می‌کنند، ارزشِ آن ارز، به نسبتِ یک ارز دیگر که در کنار آن قرار گرفته است مشخص می‌شود. مانندِ ارزِ USD/CAD که در بالا بیان شد؛ ارزش یک ارز با ارزِ کناری اَش مشخص می‌شود.

در کُل، تغییراتی که در یک جفت ارز رخ می‌دهد را با پیپ ارزیابی می‌کنند. از آنجایی هم که جفت ارز ها را تا حداکثر دقتِ چهار اعشار می‌توان بررسی کرد، کمترین مقداری که یک جفت ارز می‌تواند تغییر کند، یک پیپ است. ارزشِ دقیقِ یک پیپ را با تقسیمِ یک به ده هزار می‌توان بدست آورد (۰.۰۰۰۱).

بگذارید مثالی دیگر بیان کنیم تا هم روالِ کارِ فارکس را بهتر درک کنید، هم روالِ کار و محاسبه‌یِ یک پیپ :

وقتی که یک کاربر، جفت ارزِ USD/CAD (دلارِ کانادا / دلارِ آمریکا) را خریداری می‌کند، در واقع دارد دلارِ آمریکا می‌خرد و بصورتِ همزمان، دلارِ کانادا میفروشد. به همین صورت، اگر یک کاربر بخواهد دلارِ آمریکا را بفروشد، می‌تواند جفت ارزِ USD/CAD (دلارِ کانادا / دلارِ آمریکا) را بفروشد، که در این صورت کاربر، دلارِ آمریکا را فروخته و بصورتِ همزمان، دلارِ کانادا را خریده. کاربر ها مامولاً از کلمه‌یِ «پیپ» برایِ توصیفِ تفاوتِ قیمتِ بین خرید و فروش ها استفاده می‌کنند. به این طریق، آنها می‌توانند بررسی کنند که از یک معامله، چقدر سود یا ضرر نصیبشان می‌شود.

آیا میدانید همبستگی جفت ارزها چیست و چگونه باید از آن استفاده کرد؟ این مقاله را بخوانید.

جفت ارز هایِ یِنِ ژاپن (JPY)، یک استثنایِ جالب محسوب میشوند؛ چرا که آنها تا دو رقم اعشار بررسی می‌شوند، یعنی دقتِ این جفت ارز ها، تا دو رقم اعشار بیشتر نیست.

بعنوانِ مثال، جفت ارزِ EUR/JPY (یِنِ ژاپن / یورو ) و یا USD/JPY (ینِ ژاپن / دلارِ آمریکا) دارایِ پیپی با مقدارِ متفاوتی هستند. مقدار پیپِ این دو مورد، از تقسیمِ عددِ یک صدم بر نرخِ تبادلِ ارز انجام می‌شود. مثلاً اگر نرخِ EUR/JPY (یِنِ ژاپن / یورو )، ۱۳۲.۶۲ باشد، یک پیپ از معادله‌یِ زیر بدست می‌آید :

یک پیپ = ۱۳۲.۶۲ ÷ ۰.۰۱

پیشنهاد میکنیم مقاله نکات طلایی مدیریت ریسک و سرمایه گذاری را از دست ندهید

پیپ ها و سود دهی

تغییراتِ یک جفت ارز، مشخص کننده‌یِ این هستند که یک کاربر، به هنگامِ برداشتِ پول خود، چه مقدار ضرر یا سود کرده باشد. برایِ مثال، یک کاربری که جفت ارزِ EUR/USD (دلارِ آمریکا / یورو) را خریداری کرده باشد، فقط در صورتی سود می‌کند که ارزش یورو، نسبت به دلارِ آمریکا، افزایش پیدا کند. اگر کاربر یورو را با ارزش ۱.۱۸۳۵ خریداری کرده باشد و هنگامِ برداشت، ارزش آن ۱.۱۹۰۱ شده باشد، آن کاربر، ۶۶ پیپ از آن معامله سود کرده است. روش محاسبه‌یِ آن هم به این صورت بوده که ارزش نهایی را در نظر گرفته و ارزشِ ابتدایِ خرید را از آن کم کرده، که در این موردِ ما، مقدارِ ۰.۰۰۶۶ بدست می‌آید، با توجه به اینکه هر یک ده هزارم یک پیپ محسوب می‌شود، پس نتیجه ۶۶ پیپ است.

حال بیایید یک کاربری را در نظر بگیریم که یِنِ ژاپن را با ارزش ۱۱۲.۰۶ فروخته. اگر این کاربر ارزِ خود را وقتی که ارزش آن ۱۱۲.۰۹ شده باشد برداشت کند (بفروشد)، آن کاربر ۳ پیپ ضرر کرده و اگر در ۱۱۲.۰۱ برداشتِ خود را انجام دهد، آن کاربر ۵ پیپ سود کرده است.

با وجود اینکه این تفاوت ها بازارِ چند تریلیون دلاری، مقادیرِ ناچیز و بسیار کمی محسوب می‌شوند، این سود و ضرر ها، می‌توانند در طول مدتِ کوتاهی، رویِ هم انباشته شوند.

مثلاً اگر در مثالِ بالا، یک کاربر که ده میلیون دلار در این ارز گذاشته بوده، در همان ۱۱۲.۰۱ برداشتِ خود را انجام دهد، ۵۰۰ هزار یِن سود می‌کند. محاسبه‌یِ این سود هم به صورتِ زیر است :

 ۱۰mil x (112.06 – 112.01) =500,000yen

  سود به دلار :

مثالیِ محسوس و واقعی از پیپ

اگر تورمِ شدید و کاهش ارزش ارز همزمان با هم رخ بدهد، ممکن است نرخ مبادله‌یِ ارز ها به جایی برسد که مدیریتِ آن غیر ممکن باشد. این مورد کاربر ها را مجبور به تحمیل مقادر شدیدی از پول می‌کند که مدیریتِ آن در لحظه، ممکن نیست و کار را برایِ همه سخت می‌سازد. در این حالت که مدیریت و نگهداری ها غیر ممکن می‌شوند، پیپ دیگر معنایِ خود را از دست می‌دهد. زیرا در این شرایط، حتی خواندنِ آن مقدار عظیم با استفاده از پیپ، ممکن است مشکل ساز شود.

بهترین مثالِ تاریخیی که می‌توان برایِ این موضوع به کار برد، جمهوریِ وایمِرِ آلمان است. در این بازه‌یِ زمانی و اگر دقیق تر بخواهید آنرا بررسی کنید، نُوامبر ۱۹۲۳، نرخ ارز از ۴.۲ مارک بر دلار، به ۴.۲ تریلیون مارک بر دلار رسید. با این تغییری که در این مورد شاهد هستیم، به نظر شما اگر می‌خواستیم با پیپ آن را محسابه کنیم، خواندنِ عددِ بدست آمده چقدر سخت می‌توانست باشد ؟!

یکی دیگر از مثال هایِ تاریخیی که می‌توان برایِ توصیفِ چنین شرایطی به کار برد، سالِ ۲۰۰۱ است که ارزش لیرِ ترکیه، به ۱.۶ میلیون بر دلار رسید. در زمانِ وقوعِ این اتفاق، سیستم هایِ معاملاتی تا حدی تحت فشار قرار گرفته بودند که نمیتوانستند از پس مدیریتِ بورس بر بیایند. در آن زمان، دولت تنها کاری که از دستش بر میامد را انجام داد و ۶ صفر را از نرخِ ارزِ خود حذف کرد و ارز جدید را لیرِ جدید نامگذاری کرد. در ژانویه‌یِ سال ۲۰۲۱، ارزش لیر به ۷.۳ لیر بر دلار رسیده بود و می‌توان گفت این مقدار کمی از سال ۲۰۰۱، معقولانه تر است !

پیپِت چیست ؟

در این حین، برخی کارگذاران هستند که دقتِ بررسیِ نرخِ ارز ها را مثل کارگذاری هایِ دیگر تحت بررسی قرار نمی‌دهند. به طوری که وقتی اکثر کارگذاری ها، دقتِ بررسیِ نرخ ها را دو یا چهار رقم اعشار در نظر میگیرند، این کارگذاری هایِ مورد نظر، دقتِ اعشار را سه یا پنج رقم در نظر می‌گیرند.

در این مورد هم همچنان رقمِ پایانیِ اعشار پیپ محسوب می‌شود.

به این گونه پیپ ها، «پیپ هایِ جزئی» گفته می‌شود. همچنین در برخی مواقع، از آنها با نام هایِ «پیپِت» یا «پوینت» یاد می‌شود.

یعنی با توجه به اینکه یک پیپ، خود یک صدمِ درصد است، یک پیپِت یک دهمِ یک پیپ است. به زبانی دیگر، یک پیپِت، رقمِ یک ده هزارم را مورد بررسی قرار می‌دهد.

بگذارید با مثالی دیگر، بیشتر این موضوع را شفاف کنیم :

اگر یک کاربر، جفت ارزِ GBP/USD (دلارِ آمریکا / پوندِ بریتانیا) را در ۱.۳۰۵۴۲ خریداری کرده باشد و در ۱.۳۰۵۴۵ فروخته باشد، آن کاربر سه پیپِت سود کرده است.

پیپ در بازار ارز‌های دیجیتال

اهمیت مفهوم پیپ در بازار ارزهای دیجیتال، به مفهومش گره خورده که یک واحد اندازه‌گیری استاندارد در معاملات کریپتو است. تصور کنید واحد مشترکی نباشد که شرایط خرید و فروش را به اطلاع معامله‌گران برساند، چه فاجعه‌ای رخ می‌دهد؟ مهم‌ترین کاربرد پیپ در دنیای ارزهای دیجیتال در ارتباط با مبادلات جفت ارزهاست که در آن دو ارز متفاوت بر پایه یکدیگر خرید و فروش می‌شوند.

دقت کنید که ارزش پیپ بر اساس لات معامله اندازه‌گیری می‌شود. مثلا برای بیت کوین می‌توان گفت:

  • برای یک لات، ارزش پیپ معادل ۰.۰۱ دلار است.
  • برای یک لات کوچک (مینی لایت)، ارزش پیپ معادل ۰.۰۰۱ دلار خواهد بود.
  • برای یک میکرو لات، ارزش پیپ معادل ۰.۰۰۰۱ دلار خواهد بود.

می‌توان گفت یک پیپ معادل آخرین رقم اعشار قیمت دارایی است. یعنی اگر اگر قیمت ارز دیجیتال بیت کوین از ۴۸۰۰۰.۰۰ دلار به ۴۸۰۰۰.۰۱ دلار افزایش پیدا کند، این ۰.۰۱ معادل یک پیپ معامله خواهد بود. پیپ‌ها عامل اساسی هستند که هر کارگزار ارز دیجیتال توجه جدی به آنها دارد.

پیپ در جفت ارز اروپا و امریکا/ ین ژاپن و آمریکا

چگونه ارزشِ پیپِ خود را در حسابِ کارگذاریِ خود محسابه کنیم ؟

وقتی که ارزشِ پیپ را درک کردید، یک سوالِ نهایی به وجود می‌آید، آن هم اینکه ارزشِ پیپ در کارگذاریِ من چقدر است ؟ آیا پیپِت است یا پیپ ؟ به هر حال، بازار جهانی از قسمت هایِ بسیاری تشکیل شده و هر کارگذاری، روشِ کاریِ خودش را برایِ ارائه دارد، پس در نهایت ما برایِ اینکه به دقتِ دلخواه و ارز دلخواه خود برسیم، باید حداقل یکی دو مرحله محاسبه را رد کنیم.

به این ترتیب، می‌توان نتیجه گرفت که ارزشِ پیپ، باید به همان ارزی که در حال معامله است، تبدیل شود. محاسباتِ این قسمت، احتمالاً از آسان ترین محاسباتِ پیپ باشد ! فقط کافیست ارزشِ پیپِ حاظر را در نرخ ارز موجود در حساب شما و ارزی که میخواهیم به آن برسیم، ضرب یا تقسیم کنیم. اگر جفت ارزِ همان پیپ حاظر، با نرخِ جفت ارز مورد نظر یکسان باشد، مانندِ مثالی که بالا گفته شد، به صورتِ زیر می‌توان محاسبات را انجام داد :

بیایید GBP/USD (دلارِ آمریکا / پوندِ بریتانیا) را در نظر بگیریم. اگر بخواهیم ۰.۸۱۳ پوندِ بریتانیا را به پیپِ دلارِ آمریکا تبدیل کنیم، و نرخِ ۱.۵۵۹۰ را به عنوانِ معیار برایِ GBP/USD (دلارِ آمریکا / پوندِ بریتانیا) در نظر بگیریم، تنها کاری که لازم است انجام دهیم، این است که ارزشِ پیپِ موجود را به نرخ معیار تقسیم کنیم. یعنی :

پس در نتیجه، با هر ۰.۰۱ پیپ تغییر در GBP/JPY (دلارِ آمریکا / پوندِ بریتانیا)، ارزشِ ۱۰ هزار واحد، به اندازه‌یِ ۱.۲۷ دلارِ آمریکا تغییر می‌کند.

حال اگر جفت ارز خواسته شده یکی نباشد و بخواهیم به ارزِ پایه برگردیم، یعنی، خلافِ جهتِ فرایندِ بالا عمل کنیم، باید به جایِ تقسیم، عملِ ضرب را انجام دهیم.

بیایید USD/CAD (دلارِ کانادا / دلارِ آمریکا) را در نظر بگیریم. مثلاً می‌خواهیم ارزشِ پیپِ ۰.۹۸ دلارِ آمریکا را در دلارِ نیوزلند بدست آوریم. مقدارِ ۰.۷۹۰۰ را به عنوانِ نرخِ تبادلِ ارزِ معیار در نظر می‌گیریم :

پس در نتیجه، با هر ۰.۰۰۰۱ پیپ تغییر در USD/CAD (دلارِ کانادا / دلارِ آمریکا)، ارزشِ ۱۰ هزار واحد، به اندازه‌یِ ۱.۲۴ دلار نیوزلند تغییر می‌کند.

خب، حالا که این همه معادله و درسِ ریاضی با هم یاد گرفتیم، حتماً دارین با خودتون به این فکر میکنین که « حالا این همه محاسبات به دردم هم میخوره ؟ ».

جوابِ سوالِ شما، یه « نَه » بزرگ و کلّه گنده هست ! در واقع تمامِ کارگذاری هایِ فارکس، خودشون این محاسبات رو تویِ برنامه هاشون قرار دادن و قبل از اینکه شما بهش فکر هم بکنین، خودِ برنامه هاشون این محاسبات رو براتون انجام میدن. ولی خب بالاخره اینکه بدونین روشِ کار هاشون چطوری هست و چه محاسباتی پشت صحنه انجام میشه، خودش بد نیست، میتونه خیلی جاها براتون مفید واقع بشه !

تازه میدونستین، حتی اگه کارگذاریِ شما براتون این محاسبات رو انجام نده، ماشین حساب هایی هم تویِ وبسایت ها طراحی شدن، که میتونن خودشون محاسبات رو واستون انجام بدن. ولی بازم دونستنِ این محاسبات، ضرری که نداره !

منبع: babypips

پیپ مخفف عبارت Point in Percentage به‌معنی واحد تغییرات نرخ مبادله ارزها و راهی برای اندازه‌گیری اسپرد معامله است. سود و ضرر در بازارهای مالی با این واحد اندازه‌گیری می‌شود.

مقدار پیپ به لاتی که می‌خرید بستگی دارد. اگر یک لات BTC/USD بخرید، ارزش پیپ ۰.۰۱ دلار و اگر یک مینی لات بخرید، ارزش پیپ ۰.۰۰۱ دلار خواهد بود.

اسپرد شکاف بین قیمت درخواستی و قیمت پیشنهادی است. همان کارمزدی که کارگزار معامله دریافت می‌کند.

پیپ‌ها در بازارهای فارکس و ارز دیجیتال که امکان استفاده از اهرم وجود دارد، نقش پررنگی در سود کلان معاملات ایفا می‌کنند.

برای آگاهی از آخرین دوره های آکادمی g2o و ثبت نام، با شماره ۰۲۱۲۸۴۲۲۶۸۸ تماس بگیرید.

برای دریافت آموزشهای رایگان تیم g2o و همچنین دریافت مشاوره رایگان، شماره تماس خود را در فرم زیر وارد نمایید تا مشاوران ما در اسرع وقت با شما تماس حاصل نمایند.

ارسال یک پاسخ

آدرس ایمیل شما منتشر نخواهد شد.