بسیاری از کسب و کارهای امروزی برای آنکه خود را با دنیای دیجیتالی و مدرن امروز هماهنگ کنند، به ارزهای دیجیتال روی آورده‌اند. روز‌به‌روز تعداد کسانی که با هدف سود بیشتر به سمت این دنیای هیجان‌انگیز حرکت می‌کنند، بیشتر می‌شود. اما متاسفانه خیلی از آنها کورکورانه بدون هیچ پیشینه نظری وارد بازار کریپتو می‌شوند. به عبارت ساده‌تر آمده‌اند تا یک‌شبه میلیونر شوند! غافل از اینکه ورود به این بازار اصول و مقدمات خاصی دارد که رعایت نکردن آن‌ها ضرری به مراتب بزرگ‌تر را به دنبال خواهد داشت. در این مقاله قصد داریم با مراحل ورود به بازار ارز دیجیتال آشنا شویم. همراه ما باشید.

فهرست عناوین مقاله:

• ارز دیجیتال چیست؟
• رمز ارزها چطور کار می‌کنند؟
• قدم به قدم مراحل ورود به بازار ارز دیجیتال
• محافظت از سرمایه هنگام سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال
• مراقب کلاهبرداری‌ها در بازار ارز دیجیتال باشید
• کلام آخر

ارز دیجیتال چیست؟

ارز دیجیتال، ارز رمزنگاری شده یا همان کریپتوکارنسی (Cryptocurrency) یک ارز مجازی است که به صورت آنلاین نگهداری و توزیع می‌شود و واحد آن کوین (Coin) یا توکن (Token) است. چیزی که ارز دیجیتال را از ارز استاندارد متمایز می‌کند، علاوه بر ماهیت غیر فیزیکی آن، این است که ارز دیجیتال «غیرمتمرکز» است. به این معنی که هیچ مرجع مرکزی بر کل تراکنش‌ها و نقل و انتقال‌ها حاکم نیست و اطلاعات تراکنش‌ها جایی ذخیره نمی‌شود. امروز محبوب‌ترین ارز رمزنگاری شده بیت کوین است.

ارز دیجیتال به‌طور کلی روی سیستمی نگهداری و مدیریت می‌شود که به آن بلاکچین می‌گویند. این سیستم هیچ مکان مرکزی یا سروری ندارد که واحدهای ارز روی آن ذخیره شوند و همه تراکنش‌ها به صورت همتا به همتا یا از طریق قراردادهای هوشمند انجام می‌شوند.

رمز ارزها چطور کار می‌کنند؟

بلافاصله بعد از آنکه یک تراکنش ارز دیجیتال رخ می‌دهد، اطلاعات آن به دفتر کل تراکنش‌ها روی شبکه غیرمتمرکز بلاکچین اضافه می‌شود. رایانه‌ها یا «نودهای» بلاک‌چین با درجات مختلفی از تمرکز و عدم تمرکز، داده‌های جدیدی که باید افزوده شود یا بلاک شود را تایید می‌کنند.

این سازوکار امنیت بلاک چین را بالا می‌برد، طوری که هک کردن آن غیرممکن باشد. اگر کسی بخواهد تراکنشی را جعل کند، باید بتواند ۵۱ درصد از گره‌های یک شبکه را هک کند که بسیار وقت‌گیر و هزینه‌بردار خواهد بود.

مزیت‌های ارز دیجیتال در دنیای امروز چیست؟

قبل از آنکه به مراحل ورود به بازار ارز دیجیتال بپردازیم، بیایید با مهم‌ترین مزیت‌های ارز دیجیتال آشنا شویم:

• رمز ارز به عقیده حامیانش ارز آینده است و در آینده نه چندان دور ارزش بیشتری خواهد یافت.
• ارز دیجیتال بانک‌های مرکزی را به‌عنوان مرجع مدیریت عرضه پول از میان برمی‌دارد. به عقیده حامیان رمز ارز، بانک‌های مرکزی به مرور زمان با تورم ارزش پول را کم و کمتر می‌کنند.
• این سیستم پردازش و ضبط غیرمتمرکز به مراتب امن‌تر از سیستم‌های پرداخت سنتی است.
• برخی از ارزهای رمزنگاری شده به صاحبان خود این فرصت را می‌دهند تا طی فرآیندی به نام استیکینگ (سهامداری) درآمد غیرفعال کسب کنند.
• در دنیای امروز بسیاری از فروشنده‌ها ارز دیجیتال را به عنوان راهی برای پرداخت هزینه محصولات و خدمات خود می‌پذیرند.

معایب ارز دیجیتال در دنیای امروز چیست؟

از مهم‌ترین معایب ارز دیجیتال می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• بسیاری از پروژه‌های ارزهای دیجیتال آزمایش نشده‌اند و فناوری بلاک چین هنوز مورد پذیرش گسترده‌ قرار نگرفته است. چنانچه ایده زیربنای ارز دیجیتال به پتانسیل خود نرسد، شاید سرمایه‌گذاران بلندمدت هرگز بازدهی مورد انتظار خود را نبینند.
• بازار ارز دیجیتال پر از نوسان‌های لحظه‌ای است و سرمایه‌گذاران کوتاه‌مدت این بازار همواره در معرض خطرند. برخی از آنان به سرعت به سودهای کلانی دست پیدا می‌کنند و بسیاری از آن‌ها سرمایه خود را از دست می‌دهند.
• تاثیرات زیست محیطی بیت‌کوین و سایر ارزهایی که روند استخراج مشابهی دارند، قابل توجه است.
• نبود نهاد مرکزی برای مدیریت تراکنش‌ها همچنین به این معنی است که هیچگونه مقررات و نظارتی وجود ندارد و مسئولیت کامل معاملات بر عهده طرفین معامله است.
• هنوز همه دولت‌ها در سراسر جهان تدابیر مناسبی برای مدیریت ارزهای دیجیتال نیاندیشیده‌اند. بنابراین احتمال آنکه تغییرات نظارتی و سرکوب‌ها بازار را تحت تأثیر قرار دهد، همیشه وجود دارد.

قدم به قدم مراحل ورود به بازار ارز دیجیتال

در این بخش با قدم به قدم مراحل ورود به بازار ارز دیجیتال آشنا می‌شویم.

مرحله ۱: درک و تخصیص سرمایه‌گذاری

قبل از انجام هر گونه سرمایه گذاری، یک سرمایه گذار باید طبقه دارایی و نیاز به سرمایه گذاری در آن طبقه دارایی را درک کند. باید درک کرد که بازار کریپتو بسیار بی‌ثبات است و تنها درصد کمی از پرتفوی باید به چنین روش‌های سرمایه‌گذاری پرخطری تخصیص یابد.

کارشناسان صنعت پیشنهاد می‌کنند سرمایه‌گذاران نباید بیش از 5 تا 10 درصد از کل سرمایه خود را روی ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری کنند. چرا که بسیاری از ارزهای دیجیتالی که طی دهه گذشته وارد بازار شده‌اند، امروز ارزش چندانی ندارند یا به‌طور کامل ناپدید شده‌اند. قبل از شروع سرمایه‌گذاری باید این را مدنظر قرار دهید که احتمال دارد سرمایه شما هم به صفر برسد!

مرحله 2: انتخاب ارز دیجیتال برای ورود به بازار 

شاید این بزرگترین چالش ورود به بازار باشد. تقریبا همه شما اسم ارزهای بزرگ مثل بیت کوین، اتریوم، دوج کوین و نام‌های مشابه را شنیده‌اید. اما باید بدانید که بیش از 5300 توکن دیجیتال در دنیای توکن‌های دیجیتال موجود است که انتخاب را برای سرمایه‌گذاران پیچیده‌ می‌کند.

بیت کوین با توجه به حجم و ارزشش بیشترین معاملات بازار را به خود اختصاص می‌دهد و برای بسیاری از سرمایه‌گذاران تقریبا مترادف با رمز ارز است. با این حال ارزهای دیگری هستند که تا امروز به‌مراتب بهتر از بزرگ‌ترین ارزهای دیجیتال دنیا عمل کرده‌اند.

• ابتدا به تاریخچه ارز، بنیانگذاران آن، میزان توانمندی تیم و قابلیت اعتماد آنها نگاه کنید.
• فاکتور سودمندی را در نظر بگیرید؛ هر چه یک ارز دیجیتال مفیدتر باشد، پتانسیل بیشتری دارد.
• اندازه شبکه و پویایی نرخ ارز را بررسی کنید. هرچه افراد بیشتری از یک کوین کریپتو استفاده کنند، ارزش بازار آن بیشتر و ریسک سرمایه‌گذاری آن کمتر خواهد بود.

مرحله ۳: انتخاب پلتفرم برای خرید ارز دیجیتال

قدم بعدی در مراحل ورود به بازار ارز دیجیتال انتخاب پلتفرم صرافی است.

توکن‌های دیجیتال را تنها می‌توان از صرافی‌های اختصاصی ارز دیجیتال خریداری کرد. برای خرید و فروش ارز از صرافی‌ها باید هزینه‌ای تحت عنوان کارمزد تراکنش بپردازید که در صرافی‌های مختلف متفاوت است. حتی می‌توانید ارز دلخواه را از فروشنده‌ای غیر از صرافی خریداری کنید که قصد دارد دارایی خود را بفروشد.

در نهایت هر صرافی که برای خرید و فروش دارایی‌های دیجیتال خود انتخاب کنید، یادتان باشد که معامله‌گری ارزهای دیجیتال یک دنیای کاملا ناشناس است و مسئولیت معامله تمام و کمال به عهده شخص شماست.

• اطمینان حاصل کنید که صرافی موردنظر از ارزهای متنوعی پشتیبانی می‌کند.
• اکثر صرافی‌های ارز دیجیتال قبل از آنکه به کاربر اجازه خرید و فروش دهند، از او می‌‌خواهند هویت خود را احراز کند. فرآیند تأیید می‌تواند بین چند تا چند هفته طول بکشد.
• نرخ کارمزد صرافی را بررسی کنید. این مبلغ در صرافی‌های مختلف بین ۰.۱ تا ۱۰ درصد متغیر است.
• به دنبال یک رابط کاربر پسند با ویژگی‌های ساده باشید که اطلاعات را به سرعت در اختیارتان بگذارد و احتمال اشتباه را کمتر کند.
• به‌خوبی درباره امنیت صرافی پرس‌و‌جو کنید و با مطالعه نظرات کاربران، قابلیت اطمینان آن را بسنجید.

مرحله ۴: ذخیره ارز دیجیتال در کیف پول‌های مخصوص

ارزهای رمزنگاری شده در کیف پول‌های کریپتو (والت) ذخیره می‌شوند که کیف پول‌های سرد یا گرم هستند. فرق این دو در اتصال آن‌ها به اینترنت است. کیف پول‌های گرم به اینترنت متصل‌اند و کیف پول‌های سرد به‌صورت یک برنامه نرم افزاری آفلاین عمل می‌کنند که مخصوص ذخیره ارزهای دیجیتال است.

کاربران برای تکمیل هر تراکنش به دو کلید خصوصی و عمومی نیاز دارند که به آنان اجازه می‌دهد روی بلاک چین به رمز ارزها دسترسی داشته باشند. کلیدهای خصوصی و عمومی کاربران در این والت‌ها ذخیره می‌شوند.

انواع کیف پول‌های دیجیتال مثل کیف پول دسکتاپ، کیف پول موبایلی، تحت وب، سخت‌افزاری و کاغذی هست که بنا به ترجیحات امنیتی و راحتی کاربران مورد استفاده قرار می‌گیرند.

مرحله ۵: تضمین امنیت ارز دیجیتال

قدم بعدی در مراحل ورود به بازار ارز دیجیتال تضمین امنیت دارایی خریداری شده است.

حفاظت از ارز دیجیتال یکی از جنبه‌های مهم حضور در دنیای کریپتوکارنسی است که اگر از این دارایی برای خرید محصولات استفاده می‌کنید یا ارز خود را در کیف پول گرم نگه می‌دارید، اهمیت آن به مراتب بیشتر خواهد بود.

دارایی دیجیتال در بستر آنلاین به محافظت احتیاج دارد؛ به همین خاطر اکثر کاربران برای اطمینان از امنیت تراکنش‌ها و رمزگذاری آن‌ها از VPN یا VPS‌ استفاده می‌کنند. رمزگذاری یعنی هیچ کسی قادر به مشاهده تراکنش‌های آنلاین کاربران نیست و این داده‌ها کاملا ناشناس باقی می‌مانند.

چنین سطحی از امنیت، هک کردن حساب‌ها را برای افراد سخت می‌کند،‌ به‌ویژه برای کاربرانی که حجم زیادی رمز ارز دارند.

محافظت از سرمایه هنگام سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال

زمانی که با سرمایه کلان پا به این دنیای ناشناخته می‌گذارید، باید آماده باشید به هر روشی که می‌توانید از خود و سرمایه خود محافظت کنید. مهم‌ترین نگرانی‌های دنیای رمز ارزها به اعتبار، امنیت و حریم خصوصی کاربران برمی‌گردد. کاربران به بسیاری از ارزها مشکوک‌اند و اعتماد چندانی به همه پلتفرم‌های معاملاتی ندارند. همه این‌ها دست‌به‌دست هم موجب تردید آنان در سرمایه‌گذاری می‌شود.

اولین قدم برای مقابله با این نگرانی تحقیق در مورد ارز و حامیان آن است. تحقیق کنید ارز مذکور چند سال دارد، در کدام مرحله از توسعه است و کدام بزرگان از آن حمایت می‌کنند..

متأسفانه ارزهای دیجیتال همیشه در معرض تهدید هکرها و سایر مشکلات فنی هستند که در ارزهای فیات و سایر شکل‌های سرمایه‌گذاری شاهدش نیستیم. به همین خاطر مهم است با دانش کافی نسبت به این بازار وارد عمل شوید.

مراقب کلاهبرداری‌ها در بازار ارز دیجیتال باشید

بعد از آنکه مراحل ورود به بازار ارز دیجیتال را طی کردید و عملا وارد این بازار شدید، تنها کسی که از دارایی شما مراقبت می‌کند، خودتان هستید. متاسفانه کلاهبرداری‌های رمز ارزها روز‌به‌روز بیشتر می‌شود و کلاهبرداران هر روز خلاق‌تر می‌شوند. آنقدر خلاق که گاهی باتجربه‌ترین معامله‌گران بازار را به دام می‌اندازند.

اگر نمی‌خواهید شما هم یکی از هزاران فریب‌خورده دنیای ارز دیجیتال باشید، حواستان را به علامت‌های خطر مثل فروشندگان ثبت‌نشده بازار، بازگشت سرمایه بالا بدون خطر یا برخی استراتژی‌های سرمایه‌گذاری مخفیانه خوب جمع کنید.

یکی دیگر از کلاهبرداری‌های فوق‌العاده رایج دنیای کریپتوکارنسی پامپ و دامپ (Pump & Dump) است. در این مدل کلاهبرداری یک کوین جدید با هیاهوی فراوان معرفی می‌شود. از سلبریتی‌ها تا تحلیلگران به‌ظاهر مطمئن آن را تبلیغ می‌کنند و به‌قدری شهرتش زیاد می‌شود که ارزش کاذب ایجاد می‌کند. زمانی که کاربران به اندازه کافی ارز مورد نظر را خریداری کردند، یک روز صبح بیدار می‌شوند و می‌بینند که ارزش ارز به صفر رسیده و دیگر خبری از تیم پروژه نیست. چه بسیار مال باختگانی که بخش زیادی از سرمایه خود را به این شکل از دست داده‌اند.

کلام آخر

ارز دیجیتال یک دارایی مجازی و آنلاین است که روی بستر بلاکچین در اختیار کاربران قرار می‌گیرد تا آن را بخرند، بفروشند و مبادله کنند. واحدهای این دارایی به خودی خود ارزش ذاتی ندارند و کل ارزش آن‌ها به میزان تقاضا برای ارز موردنظر برمی‌گردد. فراموش نکنید که دنیای ارز دیجیتال و سرمایه‌گذاری در آن پر از خطرات ریز و درشت است و انتظار می‌رود سرمایه‌گذاران با احتیاط بیشتری در این بازار بی‌ثبات عمل کنند.

اگر به دنبال درک بهتری از چیستی ارزهای دیجیتال، نحوه عملکرد آنها و نحوه سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال هستید، این راهنمای مراحل ورود به بازار ارز دیجیتال برای خود شماست. امیدواریم بعد از مطالعه این مقاله با دانش، قدرت و اعتماد به نفس بیشتری وارد دنیای ارزهای دیجیتال شوید.

شما چقدر درباره بازار ارز دیجیتال اطلاعات دارید؟ از اولین تجربه‌های خود در این بازار برای ما و همراهان ما بگویید.