یادگیری نحوه یافتن سهام مناسب برای خرید با درک سبک سرمایه گذاری، تحمل ریسک و روند سهام شروع می شود. اینجاست که آکادمی G2O به کمک شما می آید. نکات این مقاله به شما کمک می‌کند تا به یک سرمایه‌گذار آگاه و مطمئن تبدیل شوید که می‌داند هنگام معامله در بازار سهام و تحقیق در مورد بهترین سهام برای خرید به دنبال چه چیزی باشد.

هدف ما آموزش شما برای ارزیابی گزینه های بیشتر و کمک به کاهش ترس های رایجی است که سرمایه گذاران جدید هنگام شروع سرمایه گذاری در بازار سهام دارند. آیا برای یادگیری نحوه انتخاب سهام مناسب که احتمال بازدهی قوی دارند، آماده هستید؟ پس حتما این مقاله رو مطالعه کنید.

1. میزان تحمل ریسک خود را بسنجید

یکی از عوامل مهمی که باید هنگام ایجاد پرتفوی معاملاتی در نظر بگیرید، این است که بین ریسک‌ها و اهداف سرمایه‌گذاری خود تعادل ایجاد کنید. تحمل ریسک به میزان ریسکی که شما مایل به انجام در سرمایه گذاری خود هستید اشاره دارد و برای هر سرمایه گذار متغیر است. تحمل ریسک بسته به اهداف شما می تواند در طول زندگی تغییر کند.

بهترین سهام متناسب با تحمل ریسک و اهداف شما احتمالاً با بهترین سهام برای دوستان یا اعضای خانواده شما متفاوت خواهد بود. هرکسی اهداف و ارزیابی متفاوتی دارد که بر سطح ریسکی که مایل به انجام آن هستید تأثیر می‌گذارد، درنهایت سبد معاملاتی سهام شما باید منعکس کننده آن باشد. هنگامی که به دنبال سهام مناسب برای خرید هستید، به موارد زیر توجه کنید:

▪️جدول زمانی برای اهدافتان

▪️میزان دارایی که برای معامله سهام اختصاص می دهید

▪️سطح شرایط شما با سرمایه گذاری در استارت آپ های کوچکتر

▪️چقدر می خواهید در سهام پایدار و کم بازده سرمایه گذاری کنید

همه این ملاحظات برای شما منحصر به فرد خواهد بود و به شما کمک می کند تا سهام خوبی برای خرید در سبد سهام خود پیدا کنید.

2. سبک سرمایه گذاری خود را تعیین کنید

همانطور که هر سرمایه‌گذار تمایل متفاوتی به ریسک دارد، سبک سرمایه‌گذاری خاص خود را نیز دارد. سبک سرمایه گذاری شما به مدت زمانی که می خواهید به بررسی روندها و حرکات بازار اختصاص دهید، میزان ریسکی که مایل به انجام آن هستید، اهداف سرمایه گذاری، جدول زمانی شما برای سرمایه گذاری و موارد دیگر بستگی دارد. در اینجا چند سوال وجود دارد که باید هنگام بررسی سبک سرمایه گذاری از خود بپرسید:

▪️آیا به دنبال سود کوتاه مدت هستید؟

▪️چقدر زمان می خواهید به مطالعه حرکت بازار اختصاص دهید؟

▪️آیا تمایل دارید سود سهام خود را مجدداً سرمایه گذاری کنید؟

3. قبل از اینکه روی سهام شرکت ها سرمایه گذاری کنید تحقیق کنید

هنگام خرید یک سهم در یک شرکت، باید قبل از سرمایه گذاری تحقیقات خود را انجام داده و نسبت به وضعیت شرکت متناسب با شرایط سرمایه‌گذاری تان مطمئن شوید. شناخت شرکتی که در آن سرمایه گذاری می کنید بسیار مهم است زیرا به عنوان سهامدار، مستقیماً تحت تأثیر تصمیمات شرکت قرار خواهید گرفت. در اینجا چند سوال وجود دارد که باید هنگام تحقیق در مورد اینکه آیا یک شرکت برای سبد سهام شما مناسب است از خود بپرسید:

▪️شرکت چه کاری انجام می دهد؟

▪️ شرکت چگونه کسب درآمد می کند؟

▪️آینده این صنعت چگونه است؟

▪️آیا به مدیریت شرکت اعتماد دارید و آیا ارزش های مدیریت با ارزش های سهامداران همسو است؟

▪️ترازنامه شرکت چگونه به نظر می رسد؟

▪️آیا بینشی از وضعیت مالی آنها دارید؟

▪️نسبت بدهی به حقوق صاحبان سهام آنها چقدر است؟

▪️سود هر سهم (EPS) شرکت چقدر است؟

▪️آیا مزیت رقابتی دارند؟

سوالاتی از این دست به شما کمک می کند تا هم جنبه های کمی و هم کیفی یک سهام و شرکت را بررسی کنید.

4. از یک ابزار بررسی سهام (Stock Screener) استفاده کنید

ابزارهای ارزیابی سهام ابزار عالی برای کمک به شما برای یافتن سهام مناسب هستند و می توانند در زمان شما صرفه جویی کنند. این ابزارها به شما امکان می دهند صدها سهام را بر اساس پارامترهای خاصی که تنظیم می کنید مانند ارزش بازار، قیمت سهم، بخش، نسبت قیمت به درآمد (P/E) و موارد دیگر فیلتر کنید.

ده‌ها ابزار رایگان برای ارزیابی سهام وجود دارد که می‌توانید به صورت آنلاین آنها را پیدا کنید. آنها ممکن است متفاوت به نظر برسند اما از یک ایده پیروی می کنند. هنگام استفاده، سهام مورد نظر و میزانی که می خواهید بخرید را انتخاب کنید. درنهایت هر سهامی را که با معیارهای شما مطابقت دارد را مشاهده خواهید کرد، که می توانید به افزودن معیارهای بیشتر ادامه دهید تا زمینه را محدود کنید و روی سهامی که برای شما بهترین است تمرکز کنید.

5. به دنبال روند رشد درآمد باشید

برای یافتن سهام مناسب برای خرید، به دنبال شرکت هایی باشید که در طول زمان درآمد خود را افزایش داده اند. افزایش درآمد نشانه خوبی است، اما علاوه بر آن باید به ارزش سهام توجه کنید تا تصمیم بگیرید که آیا ارزش سرمایه گذاری دارد یا خیر. رشد درآمد و ارزش باید باهم دیگر سازگار باشند. به طور کل بازار سهام دارای چند متغیر است که این رابطه را می توان بر اساس آن ارزیابی کرد تا به سرمایه گذاران کمک کند سهام مناسبی برای خرید پیدا کنند:

▪️نسبت قیمت به ارزش دفتری (نسبت P/B)

ارزش دفتری مبلغی است که در صورت انحلال شرکت، پس از پرداخت تمام بدهی‌های شرکت به ازای هر سهم به سهامداران پرداخت می‌شود. به عبارت دیگر، ارزش دفتری، ارزش دارایی خالص یک شرکت است که به عنوان کل دارایی‌ها منهای دارایی‌های نامشهود و بدهی محاسبه می‌شود.

نسبت قیمت به ارزش دفتری (نسبت P/B) یک شرکت را به گونه ای ارزش‌گذاری می کند که انگار قرار است امروز منحل و فروخته شود. این معیار می تواند شامل همه چیز از درآمد و تجهیزات گرفته تا ساختمان ها، زمین، سهام و اوراق قرضه باشد و برای هر چیزی که شرکت به طور فرضی می تواند بفروشد، ارزشی را ارائه می دهد.

▪️نسبت قیمت به درآمد (نسبت P/E)

نسبت قیمت به درآمد (نسبت P/E) معیاری عالی برای ارزیابی سهام در خارج از رشد سود است. این به سرمایه گذاران کمک می کند تا تعیین کنند آیا سهام پس از افزایش قابل توجه بالا می مانند یا دوباره سقوط می کنند.

می توانید نسبت P/E سهام را در صنایع مشابه مانند انرژی، مراقبت های بهداشتی یا بیوتکنولوژی مقایسه کنید. شما می توانید این معیار را به عنوان مدت زمانی که یک سهام طول می کشد تا سرمایه شما را بازپرداخت کند، در نظر بگیرید.

همچنین می‌توانید از نسبت P/E برای یافتن سهام‌های بالقوه کمتر ارزش‌گذاری شده استفاده کنید. به یاد داشته باشید: ما فقط به سهامی که قیمت سهام پایینی دارند علاقه مند نیستیم (که می تواند به این معنی باشد که ارزش خرید ندارند).

درعوض، ما به دنبال سهامی هستیم که قیمت خرید کمتری دارند، اما نسبت به قیمتشان ارزش خوبی را ارائه می دهند. نسبت P/E “خوب” به عوامل مختلفی بستگی دارد، اما 16-20 معمولا نقطه شروع خوبی است.

▪️نسبت قیمت به رشد درآمد (PEG)

نسبت دیگری که بازار برای تعیین سهام مناسب استفاده می کند، نسبت قیمت به رشد درآمد (PEG) است. نسبت PEG با در نظر گرفتن نسبت P/E شرکت و تقسیم آن بر نرخ رشد سالانه درآمد، نرخ رشد تاریخی یک شرکت را بر حسب درآمد آن محاسبه می کند.

سرمایه‌گذاری می‌تواند طاقت‌فرسا باشد، اما شروع کردن اولین قدم است، و بهتر است از معاملات اندک شروع کنید تا اصلا شروع نکنید. سهامی را برای سرمایه گذاری پیدا کنید و بر عملکرد آن نظارت کنید و به دنبال روندهای موجود برای ارزیابی باشید. این می تواند به شما کمک کند سرمایه گذاری آسانی داشته باشید و اعتماد به نفس خود را افزایش دهید.

ما در طول این مقاله اطلاعات زیادی به شما داده ایم و امیدواریم در مورد ایجاد یک سبد سهام سودآور، انتخاب سهام مناسب و ایجاد یک استراتژی سرمایه گذاری که برای شما مناسب است، اطمینان بیشتری داشته باشید.